Los ricos se hacen más ricos. Según la empresa de consultoría Wealth-X, en 2020, la cantidad de personas con un patrimonio neto muy alto de entre 5 y 30 millones de dólares en el mundo aumentó un 1,7 % hasta las 295 450 personas; el patrimonio neto combinado de este grupo aumentó en un 2% a $ 35,5 billones.
Es instructivo observar las preferencias de inversión de los individuos ricos y los inversores institucionales. Tienen acceso a información y análisis exclusivos para informar sus decisiones de inversión, y sus inversiones a menudo cuentan con el respaldo de un ejército de asesores, empleados de oficinas familiares y administradores de patrimonio.
Debido a la inestabilidad en la política mundial y la alta inflación en muchas partes del mundo, 2021 marcó una tendencia para que los ricos busquen nuevos puntos de crecimiento de inversión. Los activos tradicionales, en los que normalmente se basan las fortunas del establecimiento (bienes raíces, valores, depósitos) están actualmente bajo una gran presión. Según el economista Ziad Abdelnour, el 70% de las familias adineradas de Estados Unidos pierde su patrimonio en la segunda generación y el 90% pierde capital en la tercera generación.
Con el fin de ahorrar el dinero de sus clientes y su propio negocio, los administradores de inversiones globales han estado reequilibrando las carteras de inversión a lo largo de 2021 en un intento por minimizar las consecuencias de la epidemia de COVID-19 y los impactos geopolíticos.
En 2022, el mundo se enfrenta a problemas de mayor escala relacionados con el conflicto entre Rusia y Ucrania en Europa y las tensiones en Oriente Medio. La inflación, el aumento de los precios del oro, el trigo, el petróleo, el paladio y otras materias primas, y la inestabilidad económica general en muchos países están obligando a los ricos a considerar invertir en criptomonedas.
Puntos de vista divergentes
Los representantes de “dinero antiguo” y “dinero nuevo” tienden a tener puntos de vista diferentes sobre los criptoactivos. Por ejemplo, Elon Musk dijo que, aparte de las acciones de sus propias empresas, Tesla y SpaceX, la criptomoneda es su única inversión personal importante. Los principales activos de muchos Millennial millonarios son digitales.
Sin embargo, la mayoría de los millonarios de generaciones anteriores continúan tratando las criptomonedas con cautela o incluso abiertamente de manera negativa. El inversionista multimillonario estadounidense y vicepresidente de Berkshire Hathaway, Charlie Munger, dijo que Bitcoin es “repugnante y contrario a los intereses de la civilización”. Lloyd Blankfein, ex presidente senior de Goldman Sachs, dijo que Bitcoin no era útil como medio para ahorrar capital debido a su volatilidad.
Sin embargo, muchos administradores de activos estadounidenses han cedido a la presión de la criptoindustria. JPMorgan, Goldman Sachs y otras grandes empresas de inversión ya están realizando una investigación exhaustiva sobre las criptomonedas, principalmente Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), e incluso predicen cambios en el valor de las criptomonedas.
Entusiastas de las criptomonedas con mucho dinero
La filosofía de la descentralización que se encuentra en el centro del movimiento de las criptomonedas está en consonancia con la visión del mundo de muchos empresarios millennials. Según Wealth-X, en contraste con las concepciones populares de la riqueza, la mayoría de las personas ultra ricas en todo el mundo (84 %) se hicieron a sí mismas, lo que significa que han alcanzado el éxito a través de la educación y el trabajo duro. Casi el 90 % de las personas con un interés general en las criptomonedas han creado todo su propio patrimonio, y solo el 0,5 % depende únicamente de la herencia.
Los individuos ricos hechos a sí mismos, acostumbrados a correr riesgos, están más abiertos a la naturaleza volátil de las criptomonedas que la mayoría de los “aristócratas” ricos de segunda o tercera generación. La edad promedio de la población adinerada mundial es de poco más de 60 años, y la edad promedio de las personas adineradas con un interés general en las criptomonedas es de 53,7 años.
Hablando con Cointelegraph, Tim Frost, fundador y CEO de la plataforma de riqueza digital Yield App, dijo que, según las encuestas regulares de la compañía a su base de clientes, “La gran mayoría de los usuarios se encuentran dentro del rango de edad de 25 a 45 años, pero Yield App tiene miles de usuarios de 50 años o más en todo el mundo”.
Una característica pronunciada de los millonarios centrados en las criptomonedas es, según Wealth, su interés en la tecnología y la filantropía.
Son los fundadores y ejecutivos del sector tecnológico, como Musk y Tim Cook, quienes son empresarios globales de las criptomonedas. Llaman la atención de miles de personas en todo el mundo sobre este sector, haciéndolo más líquido y atractivo para los inversores, incluidos los ultra ricos.
Negación inútil
La resistencia de los representantes del dinero antiguo y los métodos antiguos de gestión del dinero a las criptomonedas se está debilitando gradualmente. La industria de las criptomonedas está asestando cada vez más golpes a la otrora próspera máquina financiera basada en acciones, bonos y bienes raíces. Hoy en día, la inutilidad de ignorar las criptomonedas se está volviendo cada vez más obvia. Las declaraciones de Munger y Blankfein, incluso entre pares de ideas afines, se perciben cada vez más como meras quejas.
Los bancos suizos tienen una excelente reputación por ser seguros y anónimos. Durante siglos, los representantes más ricos del establecimiento global solían elegir el sistema bancario suizo como lugar para almacenar y administrar su capital. La confiabilidad de los bancos suizos a menudo se compara con la confiabilidad de los relojes suizos.
Carole Morgenthaler, representante del banco privado suizo Lombard Odier, comentó que las convicciones de inversión del banco se basan en el crecimiento y la estabilidad a largo plazo para garantizar que los activos de los clientes puedan crecer y transmitirse a las generaciones futuras. Agregó: “Invertir en criptomonedas actualmente no tiene la calidad y las garantías requeridas”.
A pesar de una visión tan cautelosa de los criptoactivos, el banco está comprometido con empresas tecnológicas en el campo de la cadena de bloques, específicamente Taurus y Wecan Comply, y está “observando de cerca la tecnología”.
Es posible que el mundo conservador de la banca suiza no tenga prisa por adoptar las criptomonedas, pero ciertamente está observando la industria y esforzándose por comprenderla.
Las criptomonedas no son una píldora de inversión mágica adecuada para todas las categorías de inversores. Sin embargo, en un futuro cercano, será posible observar una cierta convergencia en las posiciones de los entusiastas de las criptomonedas y los escépticos de las criptomonedas.
Tomará bastante tiempo para que el mercado de activos criptográficos se vuelva lo suficientemente “institucional” para que los inversores más conservadores, que tradicionalmente prefieren el oro y los bienes raíces, comiencen a prestarle atención real. El mercado tendrá que volverse menos especulativo y volátil, deshaciéndose de las principales acusaciones que le hacen los ultraconservadores de la inversión.